En assurance, on signe rarement au premier appel. On rappelle à l’échéance, quand l’enfant naît, quand l’entreprise se crée, et il faut se souvenir de ce qui s’est dit la fois d’avant. ProspectPhoning aide courtiers, agents généraux, mutuelles et cabinets à organiser ces rappels avec méthode, et à garder une trace de chaque échange.
En deux mots
- La téléprospection en assurance consiste à appeler clients et prospects pour recueillir leurs besoins, relancer avant les échéances de contrats et fixer des rendez-vous conseil.
- Courtiers, agents généraux et mutuelles peuvent importer les dates d’échéance dans ProspectPhoning et programmer les rappels quelques semaines avant.
- Un script à branchements par produit (santé, prévoyance, IARD, épargne) guide le recueil des besoins, et le rendez-vous se pose dans l’agenda du conseiller pendant l’appel.
- Pour démarcher des particuliers, leur consentement préalable est requis depuis le 11 août 2026, en plus des règles propres au secteur de l’assurance.
Ce qui fait la différence en assurance
Appeler quand ça a du sens
Une échéance qui approche, un déménagement, une création d’entreprise. Un appel à ce moment-là est écouté, le même appel trois mois plus tôt ne l’est pas.
Le devoir de conseil
Vous devez connaître la situation et les besoins du prospect avant de proposer quoi que ce soit. Et pouvoir montrer que vous l’avez fait.
Des portefeuilles chargés
Clients, prospects, parrainages. Impossible d’appeler tout le monde, il faut choisir par où commencer.
Quatre situations très courantes
Les relances avant échéance
Vous importez vos contacts avec leur date d’échéance, vous les regroupez par mois, et les rappels se programment quelques semaines avant. Le jour dit, le conseiller appelle pour proposer un bilan, au lieu d’apprendre en janvier que le client est parti à la concurrence en décembre.
Les rendez-vous conseil
L’appel sert à cerner le besoin et à poser un rendez-vous avec un conseiller, directement dans son agenda. Le prospect reçoit une confirmation par e-mail ou SMS.
L’équipement des clients existants
Un client assuré chez vous en auto a son habitation ou sa prévoyance ailleurs ? Une campagne ciblée sur votre portefeuille permet de repérer ces cas et d’en parler.
Les professionnels
Artisans, commerçants, professions libérales. Vous leur proposez une étude de leurs couvertures professionnelles.
Les fonctions qui vous serviront
- Script d’appel avec branchements par produit (santé, prévoyance, IARD, épargne) et champs pour noter les besoins
- Qualification des leads avec scoring, pour appeler d’abord les dossiers les plus avancés
- Rappels programmés calés sur les échéances de vos contacts
- Prise de rendez-vous dans l’agenda des conseillers pendant l’appel
- Historique complet des échanges, qui documente le suivi du prospect
Selon la taille de votre structure
| Structure | Organisation type dans ProspectPhoning |
|---|---|
| Courtier indépendant | Un utilisateur, rappels et rendez-vous synchronisés avec son agenda |
| Agence générale | Un assistant qui prend les rendez-vous pour plusieurs conseillers |
| Cabinet ou plateau commercial | Téléprospecteurs, superviseurs et objectifs via la gestion d’équipe |
Regarder les bons chiffres
En assurance, le nombre d’appels ne dit pas grand-chose. Ce qui compte, c’est combien de contacts joints acceptent un rendez-vous conseil, puis combien de ces rendez-vous finissent en souscription. Le tableau de bord suit ces taux par conseiller, par campagne et par période.
Avec quelques semaines de recul, vous voyez quels produits et quels profils de clients répondent le mieux, à quelle heure on décroche, et quel passage du script mérite d’être retravaillé. Ces taux varient beaucoup d’un produit et d’une cible à l’autre. Comparez-vous à vous-même dans le temps, pas à une moyenne trouvée sur internet.
Côté réglementation
L’assurance fait partie des secteurs les plus encadrés pour le démarchage téléphonique. Et les données manipulées (santé, situation familiale, patrimoine) sont sensibles, ce qui demande encore plus de prudence.
En B2B, si vous appelez un professionnel au sujet des assurances liées à son activité, c’est le RGPD qui s’applique (intérêt légitime, information, droit d’opposition), sans opt-in consommateur.
Je peux avoir un script différent par produit ?
Oui. Un script par campagne, ou un seul script avec des branchements qui orientent l’échange selon ce que dit l’interlocuteur.
On peut importer nos dates d’échéance ?
Oui, dans un champ personnalisé au moment de l’import CSV ou Excel. Ensuite, vous découpez le fichier par période d’échéance.
Notre assistante prend les rendez-vous pour trois conseillers, ça marche ?
Oui. Chaque conseiller synchronise son agenda, et l’assistante choisit le créneau pendant l’appel.
Les données de nos prospects sont stockées où ?
Dans l’Union européenne.
Voyons vos prochaines échéances
En démo, on vous montre comment organiser vos relances et vos rendez-vous conseil dans ProspectPhoning, avec votre propre façon de travailler.
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